Apogee Bank是一家中西部地區銀行，擁有700家分行，面臨收入下降。候選人必須分析展品以識別客戶流失是主要驅動因素，認識到財富管理產品的差距，並評估兩個選項（與WizardTech的合作伙伴關係vs.收購Finvest Inc.）來確定哪個提供更好的財務回報。
關鍵見解：
- 根本原因分析：儘管每使用者平均收入恆定，但收入下降表明存在客戶流失而非定價問題
- 客戶調查分析顯示客戶正在轉向數字銀行和金融科技平臺進行投資/財富管理產品
- 需要財務建模：比較合作伙伴關係回本期（7.5年）vs.收購回本期（6.2年）加上協同效應
- 戰略契合度：儘管需要更高的初期資本，收購提供更大的控制權、成本協同效應和競爭定位
- 實施風險：整合挑戰和客戶對新產品的採納是關鍵成功因素