Apogee Bank是一家中西部地区银行，拥有700家分行，面临收入下降。候选人必须分析展品以识别客户流失是主要驱动因素，认识到财富管理产品的差距，并评估两个选项（与WizardTech的合作伙伴关系vs.收购Finvest Inc.）来确定哪个提供更好的财务回报。
关键见解：
- 根本原因分析：尽管每用户平均收入恒定，但收入下降表明存在客户流失而非定价问题
- 客户调查分析显示客户正在转向数字银行和金融科技平台进行投资/财富管理产品
- 需要财务建模：比较合作伙伴关系回本期（7.5年）vs.收购回本期（6.2年）加上协同效应
- 战略契合度：尽管需要更高的初期资本，收购提供更大的控制权、成本协同效应和竞争定位
- 实施风险：整合挑战和客户对新产品的采纳是关键成功因素